Wat zijn de verantwoordelijkheden van financieel adviseurs?

de-barones-

De diverse rollen van een financieel adviseur

Een financieel adviseur is een partner in uw financiële planning. Stel dat u over 20 jaar met pensioen wilt gaan of over 10 jaar uw kind naar een privé-universiteit wilt sturen. Om uw doelstellingen te bereiken, hebt u de hulp nodig van een bekwame professional met de nodige vergunningen; dit is waar een financieel adviseur om de hoek komt kijken.

Samen met uw adviseur bespreekt u verschillende onderwerpen, zoals hoeveel geld u moet sparen, de soorten rekeningen die u moet aanhouden, de soorten verzekeringen die u moet afsluiten (zoals langetermijnzorg, levenslang, arbeidsongeschiktheid, enzovoort), en vermogens- en belastingplanning.

Naast financieel adviseur is hij ook leraar. Een deel van de taak van de adviseur is uit te leggen wat er komt kijken bij het bereiken van uw langetermijndoelstellingen. Financiële onderwerpen kunnen diepgaand worden behandeld tijdens het onderwijsproces. Budgetteren en sparen zijn twee onderwerpen die al vroeg in uw relatie aan de orde kunnen komen. Naarmate uw deskundigheid groeit, zal de adviseur u helpen complexe beleggings-, verzekerings- en belastingkwesties te begrijpen.

Inzicht in uw financiële gezondheid is de eerste stap in het financiële adviesproces. U kunt niet adequaat plannen voor de toekomst als u niet weet waar u nu staat. Meestal wordt u gevraagd een uitgebreide schriftelijke vragenlijst in te vullen. Uw antwoorden helpen de adviseur om uw situatie te begrijpen en ervoor te zorgen dat u geen cruciale informatie over het hoofd ziet.

Vragenlijst financieel welzijn

Een financieel adviseur zal samen met u informatie verzamelen over uw bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven. U maakt ook een lijst van uw toekomstige pensioenen en inkomstenbronnen, u voorspelt uw pensioenbehoeften en u schetst uw financiële verantwoordelijkheden op lange termijn op het formulier. In een notendop maakt u een lijst van al uw huidige en toekomstige beleggingen, pensioenen, giften en andere bronnen van inkomsten.

Het investeringsgedeelte van de vragenlijst gaat in op meer persoonlijke zaken zoals risicotolerantie en risicobereidheid. Als het tijd is om te beslissen over de verdeling van uw beleggingen, helpt het de adviseur als hij uw risico’s kent. U zult de adviseur op dit punt ook vertellen over uw beleggingskeuzes.

Andere problemen op het gebied van financieel beheer, zoals verzekeringskwesties en uw fiscale situatie, kunnen tijdens de eerste evaluatie worden onderzocht. Uw adviseur, evenals andere leden van uw planningsteam, zoals accountants en advocaten, moeten op de hoogte worden gebracht van uw huidige estate plan. Zodra u en uw adviseur een goed inzicht hebben in uw huidige financiële situatie en toekomstverwachtingen, kunt u beginnen te werken aan een strategie om uw levens- en financiële doelstellingen te bereiken.

Ontwikkeling van een financiële strategie

Al deze voorlopige informatie wordt door de financieel adviseur samengevoegd tot een compleet financieel plan dat zal fungeren als een routekaart voor uw financiële toekomst. Het begint met een samenvatting van de belangrijkste bevindingen uit uw eerste vragenlijst en gaat vervolgens in op uw huidige financiële situatie, met inbegrip van uw vermogen, activa, verplichtingen en liquide middelen of werkkapitaal. Het financieel plan geeft ook een samenvatting van de doelstellingen die u en uw adviseur hebben besproken.

In het analysegedeelte van dit lange document vindt u meer bijzonderheden over diverse aspecten, zoals uw risicotolerantie, uw vermogensplanning, uw gezinssituatie, het risico van langdurige zorg en andere relevante huidige en toekomstige financiële problemen.

You May Also Like

de-barones-

Een carrière als financieel adviseur

de-barones-

Verantwoordelijkheden van de financieel raadgever